Pranie brudnych pieniędzy – proceder zawierający wszelkiego rodzaju operacje mające zwyczajowo na celu prolog aż do legalnego obrotu wartości majątkowych, które pochodzą spośród nielegalnych źródeł. W większości przypadków dotyczy owo przestępczości narkotykowej natomiast innej ciężkiej przestępczości.Najbardziej znaną metodą tego procederu jest zawyżanie przychodów spośród działalności, której dokładne wymiary są trudne aż do skontrolowania, do wnętrza szczególności drobnej działalności usługowej. Pralnie odzieży są klasycznym przykładem tego typu działalności. Stąd także wzięła się miano tego procederu.W międzynarodowym praniu pieniędzy na większą skalę włącza się skomplikowane operacje finansowe, co do tego odkąd kilku lat jest do wnętrza dużym stopniu ułatwione dzięki ewolucja fachowy do wnętrza sektorze finansowym.Do przeciwdziałania praniu pieniędzy powołany został do wnętrza Polsce Generalny Inspektor Informacji Finansowej.Pojęcie
prania brudnych pieniędzy użyto po razu jednego najlepszy do wnętrza latach 20. XX wieku do wnętrza Stanach Zjednoczonych. Działalność mafii chicagowskiej kierowanej dzięki Al Capone czerpała ogromne zyski spośród nielegalnej produkcji, sprzedaży natomiast przemytu alkoholu. Aby skryć proceder, członkowie mafii prowadzili legalne działalności handlowo-usługowe, tj. sklepy tudzież przede wszystkim pralnie. Dochody nielegalne dopisywano aż do codziennych utargów, by skryć ich pochodzenie.Ośrodek Szkolenia Departamentu Skarbu Ameryka określił czyszczenie pieniędzy do wnętrza kolejny sposób: "pranie pieniędzy owo proces, niedaleko pomocy którego środki utrzymania być może uzyskane spośród działalności przestępczej są przekazywane, przekształcane, wymieniane owo znaczy także łączone natomiast mieszane spośród legalnymi funduszami do wnętrza celu ukrycia owo znaczy zatajenia prawdziwego charakteru, źródła, ukierunkowania, przepływu owo znaczy własności tych dochodów. Celem procesu prania pieniędzy jest nadanie pozorów legalności funduszom uzyskanym spośród działalności pozaprawnej owo znaczy działań spośród nią powiązanych"
Pranie brudnych pieniędzy owo układ parę następujących zachowań obejmujących do wnętrza szczególności: zatarcie nielegalnego źródła pieniędzy dodatkowo tworzenie na rzecz nich nowego "legalnego" pochodzenia.1. Faza wstępnaPolega na przygotowaniu całego procesu. Do fazy wstępnej zalicza się do wnętrza szczególności dyslokacje kapitału (transport ewentualnie owo spośród w zamian na wieś, dokąd jest mniejsza traf wykrycia procederu owo znaczy przewóz wewnątrz granicę).Przykłady sposobów transferowania kapitału wewnątrz granicę:2. Umiejscowienie (placement)Polega na wprowadzeniu nielegalnych środków aż do systemu finansowego (zwykle przez wpłatę na konto). Jest owo w najwyższym stopniu ryzykowny ciąg całego procederu. Organizacje przestępcze stosują różne metody "obchodzenia" bankowej kontroli wpłat. Najczęściej polega gorsza połowa na dzieleniu całej kwoty na mniejsze sumy, pod progu rejestracji (structuring), dodatkowo wpłaty niedaleko użyciu setek wynajętych osób (tzw. smurfing). Często ów ciąg może być jest spośród wykorzystaniem "współpracy" pracowników banków owo znaczy instytucji finansowych. Czasem stosuje się dodatkowo występujące do wnętrza niektórych krajach zwolnienia spośród obowiązku rejestracji na rzecz określonych rodzajów działalności (exempt transactions).3. Maskowanie (layering)4. Integracja/Legitymizacja (integration)Polega na "dorobieniu" legalnego świadectwa na rzecz pieniędzy. Stosuje się w tym miejscu najróżniejsze metody, np.: